Заказать обратный звонок

Инвестиционное кредитование и проектное финансирование

 

Инвестиционное кредитование и проектное финансирование

 

Одним из самых распространенных источников финансирования инвестиционных проектов являются кредитные средства банков.

Преимущества данного источника финансирования очевидны:

  • Прозрачный объем кредитных средств;
  • Сохранение операционной управляемости в бизнесе так, как нет требования по обязательному входу в состав участников / акционеров представителей со стороны банка;
  • Открытые условия по обслуживанию кредита на этапе подписания кредитной документации;
  • Относительно высокий уровень одобрения кредитных заявок при условии соответствия всем требованиям банка;
  • Возможность получения государственной поддержки для ряда проектов при использовании кредитных средств (субсидирование части процентной ставки, получение государственных гарантий);

Есть и ряд недостатков:

  • Длительность принятия решения;
  • Наличие требования о поручителе и залоге;
  • Наличие текущего бизнеса способного генерировать свободный денежный поток для выплаты процентов до выхода кредитуемого проекта на самофинансирование;
  • Наличие минимального объема собственных средств в размере не менее 20% от стоимости инвестиционного проекта;
  • Соответствие множеству прочих требований банка.

Что ожидает компанию, которая предварительно соответствует требованиям банка и руководство, которой приняло решение об использовании инвестиционного кредита:

  • Поиск финансово-кредитного учреждения с оптимальными (а иногда и единственно возможными) условиями кредитования. Вопрос здесь не только в ставке за использование кредитных ресурсов. Необходимо предусмотреть используемые банком методы оценки залогового обеспечения, состав принимаемого имущества в качестве обеспечения, залоговый коэффициент, условия залога приобретаемых активов, требования к минимальной доле собственного участия в проекте, к проектной и разрешительной документации, к страховой и оценочной компании;
  • Разработка и реализация схемы финансирования проекта;
  • Разработка и реализация схемы обеспечения (залога) инвестиционного кредита.  Данный вопрос критичен в силу требования банков об обеспеченности выдаваемых инвестиционных кредитах, что часто приводит к невозможности организации финансирования в связи с отсутствием/нехваткой залоговой массы (что является решаемым вопросом во многих случаях);
  • Разработка бизнес-плана и финансово-экономической модели инвестиционного проекта, и их непрерывная корректировка, а также регулярная подготовка отчетности для финансово-кредитного учреждения в части управления рисками реализации проекта. При финансировании инвестиционного проекта с использованием заемного капитала потребуется разработка финансово-экономической модели и бизнес-плана проекта, а также  действующего бизнеса. Составление бизнес-плана и финансово-экономической модели потребуется не только для принятия финансово-кредитным учреждением принципиального решения о финансировании проекта, но и для осуществления мониторинга хода реализации инвестиционного проекта со стороны банка. Решение важнейших вопросов будет приниматься на основании внесенных правок в финансово-экономическую модель и бизнес-план с учетом фактических расходов и структуры финансирования, фактических сроков осуществления проекта и новых прогнозов на базе фактических данных. В среднем, для финансово-кредитного учреждения, разрабатывается, и координируется около десятка последовательных вариантов финансово-экономической модели и бизнес-планов до конца инвестиционной фазы;
  • Осуществление мониторинга хода реализации инвестиционного проекта, который проводит любое финансово-кредитное учреждение, осуществляющее проектное финансирование и инвестиционное кредитование. Посредством анализа бухгалтерской и управленческой отчетности, банк контролирует сроки осуществления проекта, объем и состав понесенных расходов накопленным итогом на определенную дату, структуру финансирования инвестиционных расходов накопленным итогом на определенную дату, планово-фактический анализ объема продаж в натуральном выражении продуктов проекта, планово-фактический анализ структуры финансирования и инвестиционных расходов, планово-фактический анализ цен каждой единицы номенклатуры продукции проекта, сроки начала эксплуатационной фазы инвестиционного проекта, выполнение ковенант и многое другое;
  • Отсутствие возможности принимать единоличные решения собственниками бизнеса относительно корпоративных и имущественных вопросов развития компании. Банки включают в условия кредитного договора множество пунктов о невозможности заемщиком без одобрения банка реализовывать изменение учредительного и акционерного капитала, изменять состав учредителей, распоряжаться имуществом, заложенным в банк и многое другое;
  • Прочие, включая ведение переговоров от имени Заказчика с банками, страховыми и оценочными компаниями, анализ, подготовка, корректировка и передача информации и финансовых документов в банки, страховые и оценочные компании, контроль соблюдения установленных банками сроков. А также организация выборки заемных средств, контроль и проведение осмотра обеспечения и хода реализации проекта для сотрудников банка, анализ проектов кредитной и страховой документации.

Из всего вышеперечисленного видно, что осуществление инвестиционного проекта с использованием долгосрочного заемного капитала весьма сложная и долгосрочная задача, требующая наличия компетентных трудовых ресурсов, объема собственных средств и наличия залогового обеспечения. Именно поэтому благополучная реализация инвестиционного проекта в первую очередь зависит от данных ресурсов инициатора проекта. Объекты залога и минимальная доля собственных средств для осуществления проекта являются ресурсами, объем которых можно оценить объективно. Относительно трудовых ресурсов такой «объективности» нет. Это может быть связано с отсутствием опыта финансирования проектов сотрудниками, отсутствием понимания и возможности организовать полноценный и результативный процесс финансирования инвестиционного проекта руководством, а также финансово-экономического контроля за осуществлением инвестиционного проекта.

Все это является источниками рисков для реализации инвестиционного проекта:

  1. Невозможность обоснования и получения финансирования проекта;
  2. Существенное увеличение стоимости проекта и сроков инвестиционной фазы (ведет к ухудшению эффективности или к ее отсутствию по факту осуществления инвестиционного проекта);
  3. Неэффективные управленческие решения из-за частичного или полного отсутствия информации;
  4. Ошибки или отсутствие контроля за объемом и структурой инвестиционных затрат;
  5. Использование неоптимальной структуры и источников финансирования проекта.

Все эти риски можно ликвидировать или переместить в разряд «управляемых» при компетентной организации финансирования, реализации финансово-экономического контроля проекта, а также наличию грамотного и опытного состава персонала.

Естественно, что инициаторы проектов чаще всего не имеют персонал, обладающий необходимыми навыками, опытом и квалификацией, а также опыт грамотной организации всего процесса.

Организация и последующее сопровождение сделок проектного финансирования и инвестиционного кредитования специалистами консалтинговой компании ООО «Инвестиционные решения» включает полный перечень услуг, что позволяет:

  1. Получить максимальную вероятность финансирования инвестиционного проекта в банке;
  2. Получить доступ к наиболее дешевым источникам финансирования, что значительно сократит издержки на выплату процентов и комиссий;
  3. Получить оптимальную структура капитала для проекта;
  4. Внедрить систему управления рисками и максимально снизить их влияние на проект;
  5. Получить доступ к передовому рыночному опыту в части организации финансирования проектов;
  6. Успешно решить все вопросы с банком на этапе мониторинга хода реализации проекта;
  7. Успешно реализовать проект и выплатить кредит.

Наши преимущества:

  • Положительный опыт организации финансирования проектов с 2006 г. на сумму более 10 млрд. руб.;
  • Успешный опыт работы с ведущими банками страны;
  • Наши услуги окупаются многократно, так как мы подбираем наиболее дешевые и экономически обоснованные источники финансирования, активно работаем с управлением рисками проекта/бизнеса;
  • Более 400 защищенных проектов в разных отраслях экономики;
  • Сертифицированный специалист выделенный под Ваш проект;
  • Бесплатный консалтинг и оценка вероятности финансирования проекта на этапе предварительного аудита проекта;
  • Подготовка и обоснование всех необходимых документов (в том числе финансовой модели и бизнес-плана);
  • Организация залогового обеспечения;
  • Сокращение сроков реализации инвестиционной фазы за счет применения лучших практик;
  • Сокращение инвестиционных затрат проекта;
  • Актуализация бизнес-плана и финансовой модели на протяжении всего срока действия договора;
  • Мы успешно осуществляем реструктуризацию и рефинансирование кредитного портфеля;
  • Дистанционная работа с любым регионом РФ;
  • Мы проходим экспертизу проекта любого уровня сложности.

Все это позволяет Вам получить максимальную вероятность финансирования проекта и сопутствующий набор услуг, которые окупаются в течении первого года реализации Вашего проекта.  Вам остается только принять решение, все остальное мы возьмем на себя.

Почему необходимо обращаться к профессионалам

Последствия написания бизнес-планов и финансовых моделей компаниями/физическими лицами не имеющих необходимого опыта, знаний и компетенций плачевны:

  • Отсутствие возможности использовать лучшие практики бизнеса и оптимальные решения которые окупятся в первые недели реализации проекта. Качественный бизнес-план позволяет экономить до 20-25% инвестиционных и текущих затрат проекта;
  • Огромные репутационные риски при обращении в банк/инвестиционный фонд/государственный орган;
  • Исправление ошибок вместо развития бизнеса и проекта;
  • Потеря собственных средств и времени вложенных в проект;
  • Попадание в «долговую яму».

Мы оказываем услуги экспертизы бизнес-планов и финансовых моделей банкам и инвестиционным фондам, и нам достаточно часто приходится сталкиваться с бизнес-планами написанными непрофессионально.  Один из примеров содержания блиц-экспертизы представлен здесь

 Для оценки опыта, знаний и компетенций необходимо задать потенциальному исполнителю ряд вопросов и проанализировать ответы на них:

  • Каков опыт работы исполнителя (период, количество написанных бизнес-планов, количество реализованных проектов, наличие профессиональных сертификатов и образования выделенного специалиста (ученая степень, CFA, AI PAS) наличие положительных отзывов, наличие в портфеле успешно реализованных проектов, которые можно увидеть)?
  • Какие дополнительные услуги оказывает исполнитель и как эти услуги влияют на качество разрабатываемых бизнес-планов?
  • Может ли исполнитель показать не конфиденциальные примеры бизнес-планов и финансовых моделей?
  • Будут ли предоставлены официальные документы для бухгалтерии (договор, счет, акт)?
  • В какой программе производится финансовое моделирование - в Excel или в "черном ящике"?
  • Входит ли финансовая модель в стоимость работ или предоставляется за дополнительную плату?
  • Предполагается ли какая-либо поддержка со стороны исполнителя по окончании работ по договору?
  • Что входит в стоимость оказываемых услуг (маркетинговое исследование, подготовка тизера и презентации проекта, выезд на место, защита, проектирование, оценка, перевод на иностранный язык, внесение изменений и т.п.)?
  • Может ли потенциальный исполнитель представить проект договора и тех. задания на разработку бизнес-плана?

Стоимость разработки бизнес-плана при этом не самый ключевой фактор. При грамотном подборе исполнителя стоимость разработки бизнес-плана окупается в первые недели реализации проекта.

Средняя стоимость разработки бизнес-плана в консалтинговой компании «Инвестиционные решения» в зависимости от факторов представлена ниже.  Необходимо отметить, что крупные консалтинговые компании (KPMG, PwC, BCG и др.) за ту же работу просят от 100 тыс. евро, при этом финансово-экономическая модель предоставляется ими за дополнительную плату, а окончательным исполнителем чаще всего бывают сторонние консалтинговые компании.

Обращаясь в консалтинговую компанию «Инвестиционные решения» Вы можете быть уверены, что получите максимально профессиональные услуги по приемлемым ценам, с максимальной вероятностью достижения намеченного результата.

 

Ключевые слова: бизнес план, бизнес план агентства, бизнес план заказать, бизнес план оказание услуг, бизнес план организации, бизнес план под заказ, бизнес план предприятия, бизнес план проекта, бизнес план производства, бизнес план разработка, бизнес план составление, бизнес план услуги, заказ бизнес план, заказать бизнес план цена, написание бизнес плана на заказ, разработка бизнес планов на заказ, стоимость бизнес плана

 

Наши партнеры

Гарантии результата

 

Инвестиционные решения гарантируют выполнение взятых на себя обязательств в силу следующих причин:

  • Интенсивный и успешный опыт работы наших специалистов с 2006 г.;
  • Репутация квалифицированного и ответственного эксперта рынка;
  • Честность и открытость в работе с Заказчиками и партнерами;
  • Широкая сеть партнеров – банки, фонды, органы власти и инвесторы;
  • Персонально выделенный эксперт под проект;
  • Наличие широкого спектра компетенций позволяют нам выполнять услуги «под ключ»;
  • Защита проекта перед партнером.

Все обязательства и условия закрепляются договором.

На этапе заключения договора Инвестицилнные решения дает объективную оценку вероятности достижения запланированного результата на базе имеющихся ресурсов инициатора проекта, текущей макроэкономической и рыночной ситуации, что позволит сэкономить Вам время и средства.

Ключевые слова: Инвестиционные решения, консалтинговая компания

Факты о нас

С НАШЕЙ ПОМОЩЬЮ РЕАЛИЗОВАНЫ БОЛЕЕ 500 ПРОЕКТОВ

СПЕЦИАЛИСТЫ - СЕРТИФИЦИРОВАНЫ AI PAS УРОВЕНЬ А, К.Э.Н.

УСПЕШНЫЙ ОПЫТ РАБОТЫ БОЛЕЕ 10 ЛЕТ

ОФИСЫ В Г. МОСКВА И Г. САМАРА

БОЛЕЕ 400 РАЗРАБОТАННЫХ И

ЗАЩИЩЕННЫХ БИЗНЕС-ПЛАНОВ

ОРГАНИЗАЦИЯ ФИНАНСИРОВАНИЯ БОЛЕЕ 50

ПРОЕКТОВ НА СУММУ БОЛЕЕ 10 МЛРД. РУБ.

ПОЛУЧЕНИЕ ГОСПОДДЕРЖКИ

НА СУММУ БОЛЕЕ 12 МЛРД. РУБ.

МЫ ПРОХОДИМ ЭКСПЕРТИЗУ

ЛЮБОГО УРОВНЯ СЛОЖНОСТИ

МЫ ГАРАНТИРУЕМ ВЫПОЛНЕНИЕ

НАШИХ ОБЯЗАТЕЛЬСТВ

МЫ СОЗДАЕМ И ПРИУМНОЖАЕМ

КАПИТАЛ НАШИХ КЛИЕНТОВ

Почему нам доверяют

  • Оптимальные решения

    Наш опыт, знания и навыки позволяют предложить Вам лучшие решения для Вашего бизнеса. Результат – конкурентные преимущества для Вашего бизнеса

  • Квалифицированный персонал

    Наш основной актив – наша команда. Именно персонал формирует ценность нашего бизнеса для Вас и Ваши конкурентные преимущества.

  • Сроки и ответственность за результат

    Мы обеспечиваем выполнение взятых на себя обязательств точно в срок и в соответствии с поставленными целями

  • Договорные обязательства

    Все обязательства и условия описываются в договоре. Невыполнение обязательств влечет для нас штрафные санкции

  • 100% обоснование проекта

    Мы осуществляем экспресс-оценку вероятности реализации поставленных целей и сопоставимости ресурсов

  • Поддержка проекта

    Мы вносим изменения в бизнес-планы и финансовые модели на протяжении 3-х месяцев

Организация эффективного проектного финансирования и инвестиционного кредитования

Закажите решение для Вашего бизнеса прямо сейчас!

Выберите категорию: Пожалуйста, выберите категорию
Сроки выполнения: Пожалуйста, определите комфортный срок
Контактные данные:
Укажите Ваше имя (например: Иван Александрович)
Укажите Ваш телефон для связи в формате 9161234567
Укажите Ваш E-mail для отправки Вам коммерческого предложения
Нажмите галочку для подтверждения что Вы не робот