Организация финансирования инвестиционных проектов достаточно масштабный, трудоемкий, длительный и ответственный процесс для руководителя компании и проекта. Особенно остро этот процесс встает для компаний, которые не имеют опыт реализации инвестиционных проектов (или не имеют опыт реализации инвестиционных проектов с участием банка).
Руководителю предстоит решить множество взаимосвязанных задач в этом процессе:
Поиск банка с оптимальными (а иногда и единственно возможными) условиями финансирования. И вопрос здесь не только в процентной ставке. Необходимо учесть методы оценки залогового обеспечения, залоговый коэффициент, перечень принимаемого в качестве обеспечения имущества, возможность и условия залога приобретаемого имущества, требования к перечню проектной и разрешительной документации, требования к минимальному объекту собственного участия в проекте, требования к страховой и оценочной компании.
Разработка и реализация схемы финансирования проекта. Здесь необходимо учесть порядок финансирования проекта (собственные и заемные средства вкладываются совместно, сначала собственные средства, а затем заемные). Сроки и объем ввода заемных средств и вывода собственных средств, в случае если собственного капитала не хватает для выполнения требований банка в минимальном объеме собственных средств, а также дальнейшей контроль реализации схемы, объем и цепочка залогового обеспечения, структура заемного капитала по траншам, состав целевых инвестиционных затрат, которые сможет профинансировать банк.
Разработка и постоянная корректировка бизнес-плана и финансово-экономической модели проекта, а также систематичная и периодическая подготовка отчетности для банка в части основных рисков реализации проекта. При финансировании инвестиционного проекта с использованием заемного капитала потребуется разработка бизнес-плана и финансово-экономической модели проекта и действующего бизнеса, если заемщик имеет текущую деятельность. Причем разработка бизнес-плана и финансово-экономической модели потребуется не только для принятия банком принципиального решения и финансировании проекта, но и в дальнейшем. Решение о выдачи каждой кредитной линии и других важнейших вопросов будет приниматься на основании внесенных изменений в бизнес-план и финансово-экономическую модель с учетом фактических затрат и объема финансирования, фактических сроков реализации этапов проекта и новых прогнозов на базе фактических данных. В среднем, для банка, разрабатывается, и согласовывается около 10 последовательных вариантов бизнес-плана и финансово-экономической модели до конца инвестиционной фазы.
Также необходимо учесть подготовку отчетности в рамках финансово-экономического мониторинга, который проводит любой банк, осуществляющий инвестиционное кредитование и проектное финансирование. В рамках данной отчетности, банк контролирует сроки реализации проекта и его этапов, состав и объем прогнозной отчетности инвестиционного проекта, состав и объем понесенных затрат накопленным итогом на отчетную дату, структуру финансирования инвестиционных затрат накопленным итогом на отчетную дату, планово-фактический анализ инвестиционных затрат и структуры финансирования, начало эксплуатационной фазы проекта, планово-фактический анализ цен на каждую единицу номенклатуры продукции проекта, планово-фактический анализ объема реализации в натуральном выражении продукции проекта и многое другое.
И многое другое, включая осуществление переговоров от имени Заказчика с финансово-кредитными учреждениями, страховыми и оценочными компаниями, подготовка, анализ, корректировка и передача необходимой информации и бухгалтерских и финансовых документов в финансово-кредитные учреждения, страховые и оценочные компании, организация и осуществление работы по залоговому обеспечению кредита, контроль соблюдения финансово-кредитными учреждениями сроков в рамках оценки возможности финансирования и выборки заемных средств, организация, контроль и проведение осмотра объектов залога и хода реализации освоения заемных средств для сотрудников финансово – кредитных учреждений, анализ проектов кредитной и страховой документации.